Steuervorteile nutzen: Überblick über Freibeträge, Absetzbares und warum sich eine Steuererklärung lohnt

Jedes Jahr stehen viele vor der Frage, ob sich die Mühe einer Steuererklärung lohnt. Die Antwort ist in den meisten Fällen ein eindeutiges Ja. Durch das Einreichen einer Steuererklärung können Sie zahlreiche Steuervorteile nutzen, die Ihre finanzielle Belastung deutlich reduzieren können. Im Folgenden geben wir einen Überblick über gängige Freibeträge, absetzbare Ausgaben und zeigen, warum sich eine Steuererklärung für Sie auszahlen kann.

Warum sich eine Steuererklärung lohnt

Viele Steuerzahler übersehen die Möglichkeit, Geld vom Finanzamt zurückzubekommen. Dabei erstattet das Finanzamt jährlich Milliardenbeträge an die Bürger zurück. Durch das Geltendmachen von Freibeträgen und absetzbaren Ausgaben können Sie Ihre Steuerlast senken und sich eine Rückerstattung sichern. Zudem hilft eine Steuererklärung dabei, Ihre finanzielle Situation zu überblicken und steuerliche Vorteile optimal auszuschöpfen.

Gängige Freibeträge im Überblick

Freibeträge sind Beträge, die von Ihrem zu versteuernden Einkommen abgezogen werden, bevor die Steuer berechnet wird. Hier einige der wichtigsten Freibeträge:

Grundfreibetrag

Der Grundfreibetrag stellt sicher, dass das Existenzminimum steuerfrei bleibt. Im Steuerjahr 2023 liegt der Grundfreibetrag für Ledige bei 10.908 Euro und für Verheiratete bei 21.816 Euro.

Sparer-Pauschbetrag

Für Kapitalerträge gilt der Sparer-Pauschbetrag. Seit 2023 beträgt dieser 1.000 Euro für Singles und 2.000 Euro für Ehepaare. Kapitalerträge bis zu diesem Betrag sind steuerfrei.

Werbungskostenpauschale

Arbeitnehmer können eine Werbungskostenpauschale von 1.230 Euro geltend machen. Damit werden typische berufliche Ausgaben wie Fahrtkosten oder Arbeitsmittel pauschal abgedeckt, ohne Belege einreichen zu müssen.

Kinderfreibetrag

Eltern steht ein Kinderfreibetrag zu, der das Einkommen mindert. Für jedes Kind beträgt der Freibetrag 8.952 Euro (Stand 2023), aufgeteilt in einen Freibetrag für das sächliche Existenzminimum und einen für Betreuungs- und Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf.

Absetzbare Ausgaben: Was Sie von der Steuer absetzen können

Neben den Freibeträgen gibt es zahlreiche Ausgaben, die Sie steuerlich geltend machen können:

Werbungskosten

Übersteigen Ihre beruflichen Ausgaben die Werbungskostenpauschale, können Sie diese einzeln geltend machen. Dazu gehören:

• Fahrtkosten: Kosten für den Arbeitsweg mit dem eigenen Fahrzeug oder öffentlichen Verkehrsmitteln.
• Arbeitskleidung: Spezielle Kleidung, die ausschließlich für den Beruf verwendet wird.
• Fortbildungskosten: Aufwendungen für berufliche Weiterbildungen oder Umschulungen.
• Arbeitsmittel: Anschaffungen wie Laptop, Büromaterial oder Fachliteratur.

Sonderausgaben

Sonderausgaben sind private Ausgaben mit gesellschaftlicher Relevanz, die steuerlich berücksichtigt werden. Dazu zählen:

• Vorsorgeaufwendungen: Beiträge zur Renten-, Kranken- und Pflegeversicherung.
• Spenden und Mitgliedsbeiträge: Zahlungen an gemeinnützige Organisationen.
• Kosten für die erste Berufsausbildung oder das Erststudium: Bis zu einer bestimmten Höhe absetzbar.

Außergewöhnliche Belastungen

Diese können geltend gemacht werden, wenn Ihnen zwangsläufig höhere Aufwendungen entstehen als der überwiegenden Mehrzahl der Steuerpflichtigen gleicher Einkommens- und Vermögensverhältnisse. Beispiele sind:

• Krankheitskosten: Ausgaben für Medikamente, Therapien oder Hilfsmittel, die nicht von der Krankenkasse übernommen werden.
• Unterhaltszahlungen: An bedürftige Angehörige.
• Pflegekosten: Für die Betreuung von Angehörigen.

Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen

Kosten für handwerkliche Tätigkeiten in Ihrem Haushalt können bis zu 20% der Lohnkosten, maximal 1.200 Euro pro Jahr, von der Steuerschuld abgezogen werden. Ebenso können Ausgaben für haushaltsnahe Dienstleistungen wie Reinigungskräfte oder Gärtner berücksichtigt werden.

Tipps zur optimalen Nutzung von Steuervorteilen

Um Ihre Steuerlast effektiv zu senken, sollten Sie folgende Hinweise beachten:

• Belege sammeln: Sammeln Sie das ganze Jahr über alle relevanten Belege und Quittungen.
• Freibeträge eintragen lassen: Lassen Sie sich Freibeträge bereits beim Lohnsteuerabzug berücksichtigen, um monatlich mehr Netto zu erhalten.
• Steuerberatung nutzen: Bei komplexen Sachverhalten kann sich professionelle Hilfe lohnen.
• Abgabefristen beachten: Reichen Sie Ihre Steuererklärung fristgerecht ein, um Verzugszinsen oder Strafen zu vermeiden.

Fazit

Eine Steuererklärung kann Ihnen erhebliche finanzielle Vorteile bringen. Durch das Ausschöpfen von Freibeträgen und das Geltendmachen absetzbarer Ausgaben reduzieren Sie Ihre Steuerlast und können sich auf eine Rückerstattung freuen. Es lohnt sich also, etwas Zeit zu investieren und sich über die Möglichkeiten zu informieren. Mit einer sorgfältig erstellten Steuererklärung nutzen Sie die bestehenden Steuervorteile optimal aus.